AI 在投资里最成熟的能力，是替你把信息降噪、及时梳理；判断永远是你自己的。 这 8 篇是我一年多把 AI 用进投资的真实样本，挑你用得上的拿走就行。

—— 勇麦（十一年 A 股 + 美股实盘，一年多重度用 AI 做投研、决策和复盘）

✍️ 写在前面

经常有人问我：你那套用 AI 做投资的东西，看着挺专业，我该从哪开始？

我的回答一直是：先别急着搭系统，先想清楚 AI 在投资里到底能帮你干什么、不能帮你干什么。

这一年多，我用 AI 搭过市场观测、写过策略模具、做过单文件的操盘台，也让系统每天按一份调度表自己跑、自己记账、自己给我写交接。中间走了不少弯路：用错过尺子挡掉过机会，系统推过的方向回头一查也有不少跑输基准的。这些我都会照实摆出来。

这套指南就是把这些拆成 8 篇，一篇讲一件事。它记录的是我自己这一版，不是标准答案。

说得更准确一点：这不是一本通用的投资指南，是我个人的一套思考和做法。我关注什么、用什么眼光看机会、在哪些地方栽过跟头，都照实写进去了，没有保留。我写它的目的很简单：帮同样在摸索 AI 投资、同样在做这件事的朋友，少走一些我走过的弯路，最后梳理出一套你自己切实可行的方案。

投资这件事，最后只能自己修行。方法可以借，判断和心态借不来；它又是一场很长的游戏，能不能一直留在牌桌上，拼到最后是心态、认知的进化和现金流；而认知的进化，靠的是一次次经验的复盘。所以这套指南不教你买什么，只把我怎么让 AI 帮我少犯错、看得更清楚的那部分摊开给你。

🧭 它不是什么，是什么

不是什么：

• 不是荐股，不是预测。 没有「明天买什么」，没有目标价，不承诺任何收益。
• 不是保姆级教程。 教程说「你按我的步骤做」；样本说「我遇到这个问题，我是这么用 AI 解决的，结果长这样，模板在这，你照着改」。这里全是后者。
• 不是某个软件的说明书。 我开源的 YMOS 是其中最大的一次样本，但这 8 篇不看 YMOS 也能读懂、能用。

是什么：一套可以按需拿走的实践样本。 每一篇对应我真实做过的一件事、踩过的一个坑。你可以整套参考，也可以只拿走一段提示词、一张自检卡、一个思路。

🎯 先对齐一件事：AI 替你降噪、梳理，判断你自己来

┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ ❌ 常见误区：指望 AI 当预测股神（"告诉我明天买哪只"）        │
├─────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ ✅ 我的做法                                                  │
│ 1. AI 先做它最成熟的事：信息降噪 + 及时梳理                  │
│    每天几百条快讯里，只告诉我什么变了；一件事值得看，         │
│    第一时间去开原件、把来龙去脉理清楚                        │
│ 2. 再按我自己写下的逻辑门禁，把每件事路由到该去的地方         │
│    这件事归哪一类？用哪把尺子量？要不要深研？                │
│    真下注前过一道门禁，事后记账                              │
│ 3. 最后那一下判断是我的：下不下注、下多少、拿多久            │
└─────────────────────────────────────────────────────────────┘

我给这套做法起过一个名字，叫判断主导、流程系统化。这几个字听着有点绕，说成大白话就是：判断我来做，判断之外的活，交给 AI 按我写下的流程去做。这一年多用下来，AI 做得最成熟、最省我力气的，就是降噪和及时梳理这一块；把它用好，已经能解决独立投资者大半的焦虑。

这也不是什么新发明。巴菲特的能力圈、段永平的「不为清单」，本质都是把判断的边界写成规则。AI 做的事，是把这套流程的成本打了下来，让一个人也用得起。

👥 适合谁

这套指南默认你已经在投资、有自己的判断。它帮你把已有的东西结构化、纪律化，不负责替你从零生成判断。如果下面有一条说中你，大概率用得上：

• 你习惯从商业逻辑、行业主线出发做判断，但这些想法散在脑子里，下次研究又从头来；
• 你每天被快讯和研报淹没，看了很多，抓不住真正变了的东西；
• 你收盘复盘时很清醒，真下注时容易动作变形，或者明明看对了，却没拿住；
• 你想让 AI 当投研助理和纪律闸门，但不知道从哪下手、哪些该交给它、哪些不该；
• 你只是好奇 AI 能把投资做到哪一步。 不一定马上要用，就想看一个真人一年多实盘里，AI 到底接手了什么、没接手什么、哪里出过错。这类读者我也欢迎，从《01 认知篇》和《07 Agent 篇》读起最快。

工具上不设门槛：习惯海外生态的用 Claude Code、Codex 这类 Agent；不想折腾的，用豆包电脑版、WorkBuddy、DeepSeek 这类国内方案同样能落地（以官方最新版本为准）。《02 基建篇》里两条路线都讲。

📚 8 篇目录

03 / 04 / 05 是主干，对应一个投资流程的三段：看（投研）→ 想（策略）→ 做（操盘）。06 和 07 讲系统怎么长起来、怎么自己跑。

每篇开头有一段导读，告诉你这篇讲什么、跟你有没有关系；多数篇末尾有一块 🎁 可带走资产，直接复制给你自己的 AI 就能用。

🪜 按你的痛点，先读哪篇

不用按顺序通读。找最戳你的那一行：

一个建议的起步节奏（小步走，随时可以停在适合你精力的那一步）：

• 第 1 周：只跑信息这一层。每天花几分钟读一遍 AI 整理的「今天什么变了」，体会降噪；
• 第 1 个月：挑最熟悉的 2–3 家公司，把你的投资逻辑写下来，让 AI 帮你找漏洞；
• 真要下注的时候：让门禁出场一次，把「拿多久、什么时候认错」写在下单之前；
• 攒够一段记录之后：让系统记账、回看，再谈改规则。

一上来就想把所有模块配齐，系统多半会烂尾：没经历过的痛，写出来的规则是空的；流程太重，自己先不想用了。

⚖️ 我做什么，不做什么

✅ 我在做的

1. 用 AI 盯市场：信息降噪、及时梳理。信源只当闹钟，负责不漏；一件事值得看，第一时间去开公司公告、财报这些一手原件，负责不错；
2. 用 AI 当思考陪练：把脑子里模糊的直觉写成能被检查的规则，让 AI 找我的盲区和一厢情愿；
3. 用 AI 守纪律：收盘后做决策、开盘只执行；真下注前过一道门禁；事后让系统记账、回看；
4. 让系统按调度表自己跑：每天几批任务自动跑完，我只看一份交接、写批示；
5. 把这些做成样本公开出来：思路、模板、提示词结构、开源系统，你可以整套参考，也可以只拿走一段。

❌ 我不做的

• 不让 AI 下单：我的系统没有接交易接口，每一笔真实买卖都是我自己在手机券商 App 上点的。这不是信不过 AI：在加密货币的链上交易里，像 Hyperliquid、Polymarket 这类协议，Agent 天然就能直接下单，AI 的能力早就够了。真正的原因是频率：我做的是核心资产的长期持有和 7 天以上的波段，都是低频，一个月也下不了几次单，在手机上点一下的事，没必要交给 AI。AI 的力气，花在下单之前的降噪、梳理和门禁上，回报大得多。你的交易频率不同，结论也可以不同；
• 不荐股：没有目标价，没有买卖点，不承诺收益；文中举到的公司只是讲商业常识或复盘的例子，不代表任何买卖含义；
• 不替你判断：AI 处理的是你已经有的判断，把它结构化、纪律化。判断的原料是经验和体感，那个只能自己长。

三个提醒 1. 框架可以借，策略是你自己的：用在什么市场、什么标的上，是你的决定； 2. AI 不做买卖决策：真正的买卖和资金风险，永远由你自己承担； 3. 保护你的数据：账户密码、完整持仓、私密 API Key，不要交给不信任的云端服务，尽量本地优先。

🧩 三件东西：方法、动作、打样

这 8 篇之外，我还开源了两样东西。三样各管一段：

一句话：指南给方法，ymskill 给动作，YMOS 是照着方法搭好的一份样板。 三样可以单独用，也能叠着用：在 YMOS 的文件夹里装上 ymskill，它会按 YMOS 的目录接上，不用搬家。

YMOS 带着我的使用特色：偏中美科技和 AI 产业链，没有交易接口（原因上面说过：我的交易是低频的）。所以我的建议还是：先读懂这 8 篇的方法，再去用 YMOS 和 ymskill。 那时你更能看懂它们为什么这么设计、哪里不适合你，知道怎么按自己的需求改，而不是整套照搬。

• 🧰 ymskill：https://yongmai.xyz/ymskill/
• 💻 YMOS 开源仓库：https://github.com/evan-xyz/YMOS
• 📚 YMOS 文档：https://yongmai.xyz/ymos-docs/

🤝 想交流，或者想要一套自己的

这套指南会一直更新。读的过程中想交流、想问问题，可以来我的知识星球「勇麦的观察现场」：公开内容之外，离我更近一步的地方，我每天在做什么、在想什么都在那里，有问题可以直接问。

如果你想要一套贴合自己关注方向的市场监测系统，或者想让我帮你把整套投资系统搭起来，可以加我微信 yongmaixyz。我做的是系统怎么搭、怎么用，不做荐股，也不替你做买卖决定。

• 🪐 知识星球「勇麦的观察现场」：https://yongmai.xyz/yongmai-zsxq/
• 💬 微信：yongmaixyz

🎁 可带走资产：让你的 AI 帮你判断先读哪篇

把下面这段直接复制给你自己的 AI（豆包、DeepSeek、Claude、ChatGPT 都行）：

你是我的投资流程顾问，不做任何荐股和行情预测。
请一次问我一个问题，共 5 个，问完再给结论：

1. 我投资多久了，主要在哪个市场，大概属于哪种风格（长期持有 / 波段 / 短线 / 说不清）？
2. 我过去最大的几次亏损或错过，更像是"没看对"，还是"看对了没做对 / 没拿住"？
3. 我每天花多少时间看信息？看完能不能说清"今天什么变了"？
4. 我能不能用一页纸写清自己的买入理由、认错条件和打算持有多久？
5. 我现在用过哪些 AI 工具，愿意花多少时间搭一套自己的流程？

问完之后：
- 用一句话指出我当前最大的卡点在哪一段：信息 / 策略 / 执行 / 复盘 / 自动化；
- 从这 8 篇里推荐我先读的 1–2 篇：01 认知、02 基建、03 投研、04 策略、05 操盘、06 进阶、07 Agent；
- 给我一件本周就能做、不超过 30 分钟的小事。
不要给我任何具体股票或买卖建议。

💡 下一篇阅读建议

从最戳你痛点的那一篇开始就好。想先把底层逻辑想清楚，就翻 《01 认知篇 · AI 越强，看对越不值钱》：为什么 AI 越强，「看对」反而越不值钱，真正稀缺的又是什么。

by 勇麦｜2026-10 起持续更新