摘要：V3 是一套能跑的系统，V4 是一个能装下你自己策略的框架。这四个月里这套系统在真实市场持续跑、也持续付学费，学费买到的最贵一条是：决策和执行不分开，纪律就是空话。V4 新增 Console 可视层（把纪律变成物理闸门）、Agents 运行时编排层、BrainStorm 思考沉淀层、账户级纪律层与问财数据适配层，同时做了一件反直觉的事——把我自己的仓位数字从公开仓库里全部删掉。V4 是纯增量升级，不动你的任何数据。

先说结论

如果你只想知道 V4 和 V3 差在哪，一句话：

V3 解决的是「信息处理不过来」，V4 解决的是「想清楚了却没照做」。

这是两个完全不同的问题。V3 那套 Eyes → Brain → 持仓与关注的链路，把信息压缩这件事做完了——每天四份报告，该看的都在里面。但报告看完之后呢？开盘那一刻，你还是会因为盘面一根阳线，买进一只昨晚根本没想过的票。

信息焦虑是能被系统解决的。动作变形不能，除非你给它加一道物理闸门。

V4 就是那道闸门。

先给要升级的人一颗定心丸：V4 是纯增量升级——加了三个新目录（Console/ Agents/ BrainStorm/）+ 改了文档和 SOP，没有改动任何一个存放你个人数据的文件。你的投资偏好、状态机、个股文件夹、报告归档，在 V4 的提交里一行都没碰。具体怎么升在文章后半段。

V3 之后这四个月，我付的学费

V3 发布是三月中旬。之后这四个月，这套系统每天在跑，我也每天在用。

学费主要交在一个地方：我把产生决策的任务，排在了早上。

最初的定时任务配置是这样的：投资雷达早上 08:30 跑，收盘后不看盘，第二天起来看完雷达就开盘。听起来很合理——最新的数据、最新的判断，然后立刻执行。

实际发生的是：我每天都在盘前临时做决策，然后带着刚出炉的判断，冲进开盘的情绪里。

雷达 08:30 出报告，09:00 开盘。中间那半小时，我在读一份自己还没消化的分析，同时盯着集合竞价跳动。这不是决策，这是应激反应。

后来我把雷达整个挪到 16:45 收盘后，让它同时干三件事：账户曲线体检、连续不盈利的熔断判定、输出「次日决策定调」。

动作从「盘前想」变成「昨晚就想完了」。第二天早上，我只是在执行一份已经存在的计划。

如果你从这篇文章里只拿走一条，就是这条：把产生决策的任务，全部挪到收盘后。

V4 的很多设计，都是这一条的展开。

V4 到底加了什么

下面五块是这次更新的重点。按重要性排，不按目录排。

一、Console 可视层：把纪律变成物理闸门

V3 里，纪律是写在 SOP 里的文字。P12 会审查、会提醒、会说「这笔不符合你的规则」。

但文字拦不住人。你可以看完提醒，然后照买不误。

V4 新增的 Console/ 是一个本地跑的可视层，三个页面共用一个服务、一个端口（默认 127.0.0.1:5273）：

页面	什么时候用	干什么
交易计划台	收盘后	定调、审持仓、审观察、列明日动作
新高买卖决策台	出手前	开新仓 / 加仓 / 止盈 / 止损各一组门，全绿才允许扣扳机
Reader	任何时候	把散在十几个目录里的报告聚成一页

决策台：四组门，一条都不能漏

「开新仓」这个动作，要过四组门：

门	检查什么
前置 · 开盘防冲动	在收盘计划内 / 不是冲动买回 / 试仓规模合规
核心新高门	核心卡位 / 突破新高 / 市场环境 Risk-on / 行业 Beta 向上 / 板块中军主升
股性门	K 线毛刺少 / 大阴柱少 / 走势流畅 / 摩擦成本低 / 体感过关
提前量门 · T+1	明日预演能不能做出来 / 涨幅体检

其中第一条是这样的：

在收盘计划内 —— 这笔买入是昨晚收盘计划里定好的，标的、条件、买点都想过，不是盘中临时起意。盘中冒出的新机会：只进 Watchlist，今晚收盘再审。

如果昨晚的计划里没有这只票，这道门就是红的。你依然可以强行买——没有人能阻止你下单——但你会看到自己在违规，而且这次违规会被写进 Brain/决策审计/。

止盈和止损也各有内核。止盈的内核只有一句：「我判断这只票明天大概率不会再涨了」；止损是「买入逻辑已失效，且明天大概率要跌」。核心判断没勾清，或者一条触发条件都没命中，那你现在想卖的可能只是盘中情绪，不是纪律。

计划与执行的联动

交易计划台定好的计划，会自动带到决策台的各个 tab：计划内的动作变绿，计划外的变红拦截。这就是「决策在收盘后做完，开盘只执行」在产品上的落地。

三个工程上的取舍

后端是 Python 标准库写的，零第三方依赖，只绑 127.0.0.1，不对外暴露。
数据全部落成你自己 vault 里的 Markdown——交易计划写到 Brain/交易计划/YYYY-MM/，决策留痕写到 Brain/决策审计/YYYY-MM/。没有数据库，没有私有格式。
不启动服务也能用，退化为本地暂存 + 导出（.md / 剪贴板 / JSON / 打印）。

规则是外置的

rules.example.json 里的门禁只是一份样例，不是标准答案。复制成 rules.json 就能换成你自己的门禁和仓位口径，删掉某个字段就回退到内置默认。想改得更彻底，直接让你的 Agent 改页面——它就是几个静态 HTML。

二、Agents：从「一堆 SOP」到「4 个角色 + 一条调度链」

V3 有十几份 SOP，每份都说清楚了「这件事怎么做」。但没说清楚「谁来做、按什么顺序、能写哪些文件、怎样算完成」。

V4 加了 Agents/，把它升级成四个角色：

Market Insight  ──→  Investment Radar  ──→  Strategy  ──→  Portfolio State
   看市场            收盘审计 + 定调         做分析          状态写回

两条硬规矩：

顺序不能乱——洞察 → 雷达 → 策略 → 状态写回。跳步的结果是下游读到半成品。
状态写回只有一个出口——四个角色里只有 Portfolio State 能改状态机。多个出口 = 状态不一致 = 系统开始骗你。

每个角色配了五段式执行手册（EXECUTION_PLAYBOOK.md）：前置检查 → 执行步骤 → 异常处理 → 成功判定 → 写回边界。定时任务的提示词同时读角色卡 + Playbook + 对应 SOP，角色边界才真正生效。

这里要澄清一个容易误会的点：Agents/ 是协议，不是四个自动运行的进程。 把文件复制进目录不会自动注册任何任务，实际运行仍然由你或你的宿主定时任务触发。

宿主无关：Claude Code / Codex / OpenClaw 等都能用。多数宿主目前只给你一个主控会话，所以是单主控按顺序扮演 4 个角色，不是真并发——这已经足够把编排的好处拿到手。等宿主支持真子 agent，协议直接映射过去，文档不用改。

三、Reader：把十几个目录聚成一页

Reader 在 V4 里合并进了 Console/，跟两个决策台共用同一个端口，只需启动一个服务。

config.json 就是目录对照表：整块目录配置外置成 JSON，示例已按 V4 结构配好六个分区。想改 Reader 显示什么，改配置，不用动代码。
七种扫描模式：tree / flat-md / flat-whitelist / tree-text / flat-text / latest-month-dirs-text / recent-days-text，按每个目录的实际形态挑。
能接 YMOS 之外的目录：roots 里加一条就行，支持绝对路径和 ~。
「📅 今日全家桶」一键载入当天所有日报；⌘K 过滤；右键复制路径 / 打开位置 / 用 Obsidian 打开。
跨平台：文件管理器和剪贴板在 macOS / Windows / Linux 分别走各自命令（原版只支持 macOS）。
只读：Reader 只能读 reader_pages 里允许的目录，flat-whitelist 会校验精确文件名，不能靠猜路径读到同目录的其他文件。只有计划目录和审计目录允许写入。

四、纪律层：单票纪律管不住账户级风险

V4 新增了四份纪律文件 + 两个 P 系列提示词。其中我认为最被低估的是 账户资金曲线.md。

账户资金曲线

大部分人只盯单票盈亏。但决定你能不能活下来的，是账户级的状态：

连续几周不盈利，问题通常不在选股，在风险偏好——该降敞口，而不是换标的。
曲线在最高点时最危险：这时最容易追加本金、放大仓位，回撤会被同步放大。
单票赚钱但账户不涨，说明摩擦成本或仓位分配有问题，看单票永远看不出来。

记录方式很轻：每交易日收盘后追加一行，只记事实不记情绪，粒度宁粗勿断——哪怕只记「盈 / 亏 / 平」，也比断了好。

有了这张表，「连续 N 周不盈利就熔断」才是一条能执行的规则。没有它，那就是一句口号。

其余三份

文件	解决什么
`SOP_周度复盘.md`	用账户曲线定下周攻防基调，含熔断规则和新高三禁（禁加本金、禁放大仓位、禁开非计划新仓）
`击球区注册表.md`	把买点从「盘中的感觉」变成「盘前定好的条件」。字段里最关键的是 `evidence_needed`——还缺哪些证据才敢下手，诚实填写，这是防自欺的关键
`主线首发信号跟踪.md`	板块级首发信号（SIS）与代表权判断：中军 / 弹性龙头 / 稀缺卡点 / 低估值补涨四个角色，加上势能阶段判定。后段和退潮 = 追高必死区

两份都有同一条纪律：区间命中 ≠ 买入信号，首发信号 ≠ 买入信号。 它们只触发「盘前预备卡」，真实买入仍要走 P5 + P12 + 你自己拍板。还有一条：状态失效了改 status，不要删行——删掉就看不到自己当初为什么等、后来又为什么放弃了。

两个新提示词

P17 核心资产判定七问 — 含股性 / 可持有性评估，Raise-and-Beat 加权
P18 每日异动 × 核心资产扫描 — 把每天的异动池和你的核心资产库做交叉

外加 Brain/SOP_单标的P9P17专项调研.md，给你人工点名某只票时的深研入口。

五、BrainStorm：接住那些没法结构化的东西

投资里最重要的东西，往往是最没法填进表格的：复盘时突然想通的一句话、反复出现但说不清的困惑、同一个错误犯了第三次时的那种烦躁。

这些东西不写下来，三个月后你会原样再犯一次。

BrainStorm 是个三层结构：

Raw_Thoughts（原始输入，按日保存）
      ↓  AI 整理
Summarized_Insights（提炼，按月归档）
      ↓  同类感悟出现 ≥3 次才升级
MEMORY.md / 投资感悟归档 / 状态机（长期）

投资感悟归档 里有三个抽屉：短期灵感 → 长期框架 → 执行清单，逐级升格。判断标准很简单：如果这条三个月后还成立，写进 MEMORY；只在这周成立，写 Insight。

MEMORY.md 里我认为最值钱的是「❌ 已证伪 / 已放弃」那一栏——记下你曾经相信、后来发现是错的东西，以及为什么。没有这一栏，你会隔一年再信一次。

但真正让 BrainStorm 有意义的是最后那一步回写：

决策留痕 / 周度复盘 / P11 复盘 → 感悟 → 升级为原则 → 回写 当前关注方向与投资偏好.md → P5 / P12 在你下次出手时用它拦你。

这个闭环是 BrainStorm 存在的全部理由。感悟不回写，就永远不改变行为。 你只是换了个地方感慨而已。

配套的 brainstorm_memory.py 是个零依赖的上下文加载器，AI 每次头脑风暴前自动读长期记忆和最近 Insight。

六、问财数据适配层（可选 · Beta）

A 股用户的结构化数据增强。这一层完全可选，不配也不影响主链路。

首发适配两条链路：A 股 What’s Hot（hithink-astock-selector）和美股条件选股（hithink-usstock-selector）。公告 / 研报 / 新闻 / 财务四个入口随仓库提供，但标记为实验性，启用前建议用自己的 Key 冒烟测试。

配套的新 SOP：SOP_Whats_Hot.md、SOP_美股热门追踪.md、SOP_Watchlist自动建档.md、SOP_核心资产动态判定表.md、SOP_A股核心资产回踩扫描.md。

两个设计上的克制：

官方 Skill 不随 YMOS 二次分发。你从问财 SkillHub 自己装，YMOS 只负责跨宿主发现、输出归一化和失败降级。
skill_resolver.py 统一解析路径：支持 YMOS_SKILL_ROOT 环境变量 + 五个常见位置自动查找。Skill 没装时给出安装指引，而不是抛异常——主链路照常跑。

还定了一条信源优先级，我觉得比工具本身更重要：

公告 / 财报原文 > 结构化财务 > 研报叙事 > 新闻事件 > 网页摘要

我把自己的仓位数字，从仓库里删了

这是 V4 最反直觉、但我认为最重要的一次改动。

V3 的 P7（组合检查）里，有这么一行：

确保我的组合符合 “40% 核心 / 20% 卫星 / 40% 现金” 的顶层架构

这是我自己的配置。它适合我的资金属性、我的风险承受度、我的持仓周期。

写在公开仓库里，它就变成了一个看起来像标准答案的东西。有人会照抄。照抄的人里，有人的资金是三年不用的闲钱，有人的资金是六个月后要交首付的——同一组数字，对这两个人是完全不同的风险。

所以 V4 把这件事彻底分开了：

层	内容	谁负责
框架层	工作流、运行时、状态机、决策闸门、复盘与阅读工具	公开仓库提供
个人 Constitution 层	能力圈、持仓周期、风险偏好、买卖门槛、仓位阈值、行为弱点	你自己填

公开版现在只保留相对原则：

曲线顺 → 正常仓位，不临时放大总敞口
震荡 → 仓位减半，降低风险偏好
回撤中 → 暂停开新仓，如确需验证只用你定义的最小试探仓

至于「回吐多少算触发」「连续几周算熔断」「单票上限多少」「最多持几只」——全部由你预先定义。V3 里那些「2–3 手」「回吐 1/3」「连续 3 周」「最多 3 个持仓」的默认值，已经全部清掉了。

系统只剩一条硬约束：盘前写好、写死，不在盘中临时改口径。

这也是为什么 V4 的定位不再是「勇麦投资策略的复制品」，而是让任何投资者把自己的投资思想代码化的基础设施。

我的策略是我用真金白银试出来的，它对我成立。但它不是你的，也不该假装是。

V3 用户怎么升级

先说结论：V4 是纯增量升级，不需要重装，也不会动你的数据。

你的数据在哪

升级前先认清这几个文件——它们在仓库里以空模板形式被跟踪，而你本地已经填满了内容：

文件	里面是什么
`持仓与关注/当前关注方向与投资偏好.md`	你的投资灵魂文件
`持仓与关注/持仓_状态机.md`	你的持仓真相源
`持仓与关注/Watchlist_状态机.md`	你的关注真相源
`持仓与关注/持仓备忘录_视图.md`	收口生成的状态快照

其余的都安全：个股文件夹、历史报告、.env、自定义 RSS 源，全部已被 .gitignore 忽略，升级碰不到。

方式一：用 git（推荐）

cd 你的YMOS目录
git stash            # 如果你改过被跟踪的文件，先暂存
git pull
git stash pop        # 把你的改动放回来

为什么这样是安全的：V4 的提交没有修改上面那四个文件。git 只在「你改了 A，上游也改了 A」时才产生冲突——这里上游没动，所以你的内容会原样保留。

真出冲突也只可能在 rss_sources.json 和 .env.example 上（V4 改了里面的版本注释串），保留你自己的版本即可。

方式二：下载 ZIP（⚠️ 这里最容易出事）

如果你不用 git 而是解压覆盖，直接覆盖会清空你的投资偏好和状态机，因为仓库里那四个文件是空模板。

正确姿势是：先备份 → 解压到独立目录 → 只把新增的和框架类的拷过来（Console/、Agents/、BrainStorm/、Brain/references/、各类 SOP、根目录文档），那四个文件一个都不要拷。

三个新增模板可以放心拷，V3 里没有它们：账户资金曲线.md、击球区注册表.md、主线首发信号跟踪.md。

无论哪种方式，升级前先 cp -r 持仓与关注 ~/ymos-backup 备份一份。一分钟的事，省掉所有心理负担。完整步骤见仓库里的 UPGRADE.md。

升级后做三件事

1. 启用 Console

cd Console
cp config.example.json config.json     # 编辑它，指向你的 vault
python3 server.py

打开 http://localhost:5273。三个页面共用这一个端口，零依赖，不用装任何包。

2. 起用 BrainStorm（可选但建议）

对 AI 说「开始今天的头脑风暴」即可，目录已经建好。

3. 让 Agent 重读文档

先读 总入口暗号.md 和 AGENT_GUIDE.md，我升级到 V4 了

V4 新增了运行时协议、新暗号和若干 SOP，Agent 需要重新加载路由表。

三个常见疑问

Q：我 V3 用得好好的，非升不可吗？
不是。V3 的三模块链路在 V4 里一行没改，你可以继续用。V4 加的是执行层的闸门和沉淀层——如果你觉得自己「知道该怎么做但盘中总是做不到」，那 V4 才对你有意义。

Q：升级会影响我的定时任务吗？
不会。原有的四步闭环暗号完全不变，V4 新增的暗号是加法，不覆盖旧的。

Q：我改过 P 系列提示词，会被覆盖吗？
会。Brain/references/ 是被跟踪的框架文件，改造过就用 git 的 stash/pop 流程，或升级前备份。长期建议：把你的个性化改动记在 BrainStorm/投资感悟归档/长期框架/ 里——这样即使文件被覆盖，你的思路还在。

定时任务：先只配三个

V4 附了一份 Agents/SCHEDULES_REFERENCE.md——一套真实跑了几个月、迭代过二十多版的配置，含 A 股 / 美股双链路时间表和五条踩坑约束。

但我不建议你照抄全套。第一次配定时任务，先配这三个跑两周：

优先级	任务	理由
1	市场洞察（每个交易日早上）	最低成本的信息压缩，跑不跑得通一眼看出来
2	投资雷达（每个交易日收盘后）	决策与执行解耦的核心，价值最高
3	周度复盘（周日晚上）	账户级视角，防止你只盯单票

两周后你会很清楚：哪份报告你每天都点开，哪份你从来没看过。然后再决定加什么、停什么。

关于「停什么」，判据只有一条：

这个任务的产出，我最近一个月真的看过吗？

一个健康的配置，长期启用的任务应该在 4–6 个。超过十个，说明你在用定时任务缓解焦虑，而不是在解决问题。

顺带一提美股链那个容易配错的坑：运行日是周二到周六，因为美股周一收盘对应北京时间周二凌晨。配成周一到周五的话，周一凌晨会跑一个空的。

系统的本质

跟 V3 那篇一样，最后还是这句：

YMOS 不帮你赚钱——它帮你不犯低级错误。

V4 只是把这句话往前推了一步：它帮你在最想犯错的那一刻，还能按自己定好的规矩走完。

把信息焦虑交给 Eyes，把分析苦力交给 Brain，把状态记忆交给持仓与关注，把纪律执行交给 Console，把长期认知交给 BrainStorm。你腾出来的时间和精力，用在投资里真正值钱的事上：

打磨策略 — 优化你的判断框架
做关键判断 — AI 给建议，你盖章
深度调研 — 自己读研报、跟踪行业、理解公司

第 3 点尤其重要。AI 能帮你建档和跑分析链路，但真正的认知差来自你对公司的深度理解。你手动放进个股文件夹的研报和笔记，都会自动成为 AI 后续分析的上下文——你研究得越深，AI 的输出质量越高。

你的系统，你做主。

📦 文档与资源

GitHub 仓库：github.com/Evan-XYZ/YMOS —— 直接 clone main 分支即可，不用挑版本
完整文档：yongmai.xyz/ymos-docs/
升级指南：仓库内 UPGRADE.md（V3 用户升级前必读）
更新日志：仓库内 CHANGELOG.md（版本历史唯一真相源）
投资策略诊断模块：github.com/Evan-XYZ/ymos-diagnosis（独立开源，不装 YMOS 也能用）

📧 联系

邮箱：[email protected]
公众号 / 抖音：勇麦

⚠️ 它不预测行情，也不告诉你买什么。 行情不可预测，只能应对。
YMOS 解决的是另一件事：把你自己的判断流程固定下来，让你在最容易犯错的时候，还能按自己定的规矩走完。
本文不构成任何投资建议。二级市场九死一生，只要还参与、唯一活路就是保持进化。

YMOS V4 发布：基于过去四个月的优化后完整开源